快速查题-初级银行从业试题

在个人生命周期的高原期，主要以夫妻两人为主，以长期看护险、退休年金的保险计划为主。( )

生命周期理论是由F.莫迪利安尼单独创建的。( )

商业银行可以通过网络电话等手段进行客户产品适合度评估。( )

下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是( )。[2015年10月真题]

25岁人群与35岁人群的投资理念是基本相同的。( )

下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为( )。

理财师在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系，更需要尽快完成开户和理财产品的推荐。( )

张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是( )。

张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为( )。

在以客户的内在属性进行分类的方法中，( )是最著名、最常用的客户分类方法。