快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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理财产品销售管理的内容包括( )。
- A
商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户，双方签字
- B
客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
- C
商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
- D
商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
- E
商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形
理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有( )。
- A
以客户为中心，以了解客户并与其建立长期互信的关系为提供专业化服务的前提
- B
熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧
- C
在为客户提供理财服务时应将产品销售和销售业绩的完成放在第一位
- D
即使作出漂亮的理财规划书或有不错的产品推荐，理财师也需要善于沟通表达，成功有效地让客户了解和接受
- E
牢记了解客户及其需求不是一时一地的事情，切不可急功近利，这是一项长期的工作
在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有( )。
- A
理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备
- B
在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
- C
理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
- D
在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢
- E
在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复
在理财规划中，下列属于客户经济目标的有( )。
- A
投资规划
- B
税务规划
- C
家庭财务保障
- D
遗嘱遗产规划
- E
养老投资规划
按照客户的人际风格，可以将其分为( )。
- A
猫头鹰型
- B
鸽子型
- C
孔雀型
- D
鸵鸟型
- E
老鹰型
下列有关家庭生命周期的描述，正确的有( )。
- A
家庭形成期是从结婚到子女婴儿期
- B
家庭成长期的特征是家庭成员数固定
- C
家庭成熟期时事业发展和收入达到顶峰
- D
家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主
- E
家庭衰老期收入大于支出，储蓄逐步增加
在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有( )。[2013年6月真题]
- A
退休时间
- B
工作时间
- C
可预期开支
- D
现在收入
- E
将来收入
以下选项中，属于电话沟通优势的有( )。
- A
工作效率高、营销成本低
- B
简便易行、有的放矢
- C
计划性强、方便易行
- D
有针对性采集信息
- E
容易量化、客户接受度高
除“生理需求”外，马斯洛的需求层次理论将人的需求分为( )层次。
- A
安全需求
- B
爱和归属感的需求
- C
被尊重的需求
- D
精神需求
- E
自我实现的需求
个人生命周期中维持期的主要特征有( )。
- A
对应年龄为45~54岁
- B
家庭形态表现为子女上小学、中学
- C
主要理财活动为收入增加、筹退休金
- D
投资工具主要是活期存款、股票、基金定投
- E
保险计划为养老险、投资型保险