快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
筛选结果
共找出107题
- 不限题型
- 判断题
- 单选题
- 填空题
- 多选题
商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买菜一产品，但客户动是偿还房贷、筹教育金;C项，高原期的理财活动是负担减轻、准备退休;D项，退休期的理财活动是享受生活、规划遗产。仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应( )。[2010年10月真题]
- A
制定专门文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
- B
向客户说明风险评估的意义，委婉拒绝客户的购买意愿
- C
同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理
- D
客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买
在个人生命周期的建立期，对应的年龄为25—34岁，理财活动表现为求学深造、提高收入。( )
- 1
对
按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财活动是收入增加、筹退休金的时期是( )。
- A
稳定期
- B
维持期
- C
高原期
- D
退休期
退休期属于个人生命周期的后半段，( )是最大支出。
- A
购房
- B
子女教育费用
- C
以储蓄险来累积资产
- D
医疗保健支出
赵先生今年32岁，妻子30岁，儿子两岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期和赵先生的生涯规划来看，金融理财师为其家庭的规划架构重点是( )。
- A
赵先生的生涯阶段属于稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案
- B
赵先生的生涯阶段属于成长期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加
- C
赵先生的家庭处在家庭成熟期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划
- D
赵先生的家庭处在家庭形成期，年轻可承受较高的投资风险
根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷，筹集教育金的是( )。
- A
建立期
- B
稳定期
- C
维持期
- D
高原期
家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中( )的比重应该最高。[ 2013年11月真题]
- A
国债
- B
股票
- C
衍生产品
- D
外汇