快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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财务信息决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。( )
- 1
对
下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?( )
- A
职业和职业生涯发展
- B
客户性格特征
- C
家庭的收支与资产负债状况
- D
受教育程度和投资经验
个人收入和财富积累的最佳时期是( )。
- A
建立期
- B
稳定期
- C
维持期
- D
高原期
( )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。[2011年10月真题]
- A
财务信息
- B
个人储蓄
- C
理财目标
- D
股票投资
从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括( )。
- A
基本信息
- B
财务信息
- C
定量信息
- D
个人兴趣
- E
人生规划
了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有( )。
- A
婚姻状况
- B
重要的家庭和社会关系
- C
工作单位与职务
- D
健康状况
- E
个人兴趣爱好和志向
孔雀型客户的缺点有( )。
- A
缺乏耐心，以偏概全
- B
犹豫不决和缺乏冒险精神，常常过于重视他人的意见，循规蹈矩不肆声张，往往处于被动的状态
- C
自我封闭，缺乏情趣，不肆张扬，离群索居，有时甚至会显得有点郁郁寡欢
- D
固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节
- E
言语犀利伤人，有时还会做出一些不理智的举动
零售业务的特点是( )。
- A
资本回报率高
- B
客户需求大
- C
市场认可度高
- D
利润贡献度大
- E
抵御经济周期影响力强
个人生命周期包括( )。
- A
探索期
- B
建立期
- C
成长期
- D
维持期
- E
高原期
商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，应首先调查了解客户的( )后，再评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。[2015年10月真题]
- A
兴趣爱好
- B
风险承受能力
- C
财务状况
- D
投资目的
- E
投资经验