根据F莫迪利安尼等家庭生命周期理论,不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是( )。[ 2015年10月真题]
保持资产的流动性,投资部分期货型基金
适当投资债券型基金
拒绝合理使用银行信贷工具
适当投资股票等高成长性产品
下列属于客户财务信息的是( )。[ 2015年10月、2014年11月真题]
收支情况
风险承受能力
社会地位
年龄
阮先生今年35岁,妻子32岁,女儿3岁,家庭年收入10万元,支出6万元,有存款30万元,有购房计划,从家庭生命周期分析,阮先生的家庭属于( )。[ 2010年10月真题]
成熟期
成长期
形成期
稳定期
下列对KYC( Know Your Customer)描述错误的是( )。
是理财师提供专业化服务的重要内容和必备的工作步骤之一
包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息
是作为专业人士的理财师其职业操守和监管部门所强调、要求做到的合格标准之一
了解客户对理财师工作影响不大
猫头鹰型客户的优点是( )。
具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点,是勤奋的工作者,具有合作精神,易于相处,值得信赖
具有口齿伶俐的个性特点,魅力十足,殷勤随和,乐于助人,口才雄辩,擅长交际
彬彬有礼,藏而不露,讲逻辑重事实,具有很强的责任心,注重精确,讲求完美
有远大的目标,是一个不安分、不怕冒险的行动者,性格外向,意志坚强,说话办事井井有条,果断务实,从不绕弯子
根据弗里德曼等人的生命周期理论,个人在维持期的理财特征是( )。
自用房产投资
寻求多元投资组合C固定收益投资
进行股票、基金的投资
由于生命周期理论而获得诺贝尔经济学奖的是( )
F.莫迪利安尼
R布伦博格
A.安多
凯米拉
根据生命周期理论,30岁的投资人应该采取稳健的理财策略。( ) [2013年11月真题]
对
市场竞争的加剧要求金融企业经营理念应为( )
以产品为中心
以科技为中心
以创新为中心
以客户为中心
风险厌恶者更倾向于下列选择中的( )。
确定的4000美元损失
80%的可能损失6000美元,20%的可能无损失
确定的4000美元收入
80%的可能获得6000美元,20%的可能损失10000美元