根据F莫迪利安尼等家庭生命周期理论,不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是( )。[ 2015年10月真题]
- A
保持资产的流动性,投资部分期货型基金
- B
适当投资债券型基金
- C
拒绝合理使用银行信贷工具
- D
适当投资股票等高成长性产品
根据F莫迪利安尼等家庭生命周期理论,不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是( )。[ 2015年10月真题]
保持资产的流动性,投资部分期货型基金
适当投资债券型基金
拒绝合理使用银行信贷工具
适当投资股票等高成长性产品
根据F莫迪利安尼等家庭生命周期理论,在家庭成长期,子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,家庭风险承受能力进一步提升。因此,该阶段建议依旧保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产,如债券基金、浮动收益类理财产品。
多做几道
客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是( )。
消费支出情况——定性信息
风险偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投资经验——定量信息
理财目标的合理性和可信性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在,客户要追求高收益无风险的投资结果,有悖于客观规律。( )[ 2015年10月真题]
对
综合理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。( )
对
当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时,需要采取的必要措施是( )。
资产管理
收入管理
支出管理
风险管理
退休养老规划中,退休养老收入的来源不包括( )。
社会养老保险
企业年金
个人储蓄投资
工资收入
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