快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有( )。
- A
客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
- B
商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神追求
- C
客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
- D
经济目标是客户实现人生价值目标的基础
- E
不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点不一样
在个人生命周期的45～54岁年龄段，投资工具及保险计划应采取( )。
- A
活期存款
- B
基金定投
- C
多元投资组合
- D
投资型保险
- E
定期寿险
商业银行了解客户的渠道有( )。
- A
开户资料
- B
调查问卷
- C
家访
- D
面谈沟通
- E
电话沟通
了解客户和明确客户的需求也是理财师工作最为关键的一步。
- A
错
- B
对
投资规划是理财规划的全部内容。( )
- A
错
- B
对
个人兴趣及人生规划和目标属于定量信息。
- A
错
- B
对
财务信息是深入了解客户、建立长期良好的客户关系的基础和保证。
- A
错
- B
对
市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。( )
- A
错
- B
对
学生时代除父母提供的生活费外，没有其他收入来源，且距离毕业工作尚有一段时期，所以不需要学习基本的理财知识。( )
- 1
对
通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期( )阶段。[2012年6月真题]
- A
家庭成熟期
- B
家庭成长期
- C
家庭衰老期
- D
家庭形成期