下列各种投资组合中,一般情况下最适合即将退休的投资人的是( )。[2015年10月真题]
- A
认股权证+股票型基金+期货
- B
股权投资+房产信托基金+基金
- C
定存+国债+保本投资型产品
- D
绩优股+指数型股票型基金+期货
下列各种投资组合中,一般情况下最适合即将退休的投资人的是( )。[2015年10月真题]
认股权证+股票型基金+期货
股权投资+房产信托基金+基金
定存+国债+保本投资型产品
绩优股+指数型股票型基金+期货
退休期主要的人生目标就是安享晚年,社会交际会明显减少。退休期投资人的主要理财任务就是稳健投资、保住财产、合理消费,以保障退休期间的正常支出,这一时期的投资以安全为主要目标,保本是基本目标,投资组合应以固定收益投资工具为主,如各种债券、债券型基金、货币基金、储蓄等。
多做几道
客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是( )。
消费支出情况——定性信息
风险偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投资经验——定量信息
理财目标的合理性和可信性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在,客户要追求高收益无风险的投资结果,有悖于客观规律。( )[ 2015年10月真题]
对
综合理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。( )
对
当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时,需要采取的必要措施是( )。
资产管理
收入管理
支出管理
风险管理
退休养老规划中,退休养老收入的来源不包括( )。
社会养老保险
企业年金
个人储蓄投资
工资收入
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