张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为( )。
- A
慎选投资标的，分散风险
- B
评估开源渠道，提供建议
- C
分析支出及储蓄目标，制定收入预算
- D
根据收入及储蓄目标，制定支出预算
客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是( )。
- A
消费支出情况——定性信息
- B
风险偏好——定性信息
- C
家庭基本信息——定量信息
- D
投资经验——定量信息
理财目标的合理性和可信性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求高收益无风险的投资结果，有悖于客观规律。( )[ 2015年10月真题]
- 1
对
综合理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。( )
- 1
对
当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是( )。
- A
资产管理
- B
收入管理
- C
支出管理
- D
风险管理
退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括( )。
- A
社会养老保险
- B
企业年金
- C
个人储蓄投资
- D
工资收入