快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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我国很多理财师在具体的工作中遇到了不少困难，于是也形成了一种说法——“中国人是不会告诉你家庭财务信息的”。形成这种说法的具体原因包括( )。
- A
人们理财意识比较弱
- B
理财行业发展不成熟
- C
缺乏成熟的客户信息收集技巧
- D
对收集客户家庭财务信息的重要性还没有真正清醒的认识
- E
中国人过于注重隐私保护
外部因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多，主要包括( )。
- A
政府决定对某个领域进行改革或整顿
- B
利率、汇率政策的突然调整
- C
继承大笔遗产
- D
行业变革创新
- E
战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险
理财师的工作流程包括( )。
- A
接触客户，建立信任关系
- B
收集、整理和分析客户的家庭财务状况
- C
明确客户的理财目标
- D
制订理财规划方案
- E
理财规划方案的执行
理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;③制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。但面对( )情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。
- A
新开发客户
- B
相识且需求明确的客户
- C
只需要做某一方面的具体规划的客户
- D
老客户
- E
理财师已有丰富的工作经验
退休养老收入一般分为三大来源（ ）。
- A
社会养老保险
- B
企业年金
- C
个人储蓄投资
- D
商业保险
客户信息中的定量信息包括( )。
- A
家庭各类资产额度
- B
家庭各类负债额度
- C
家庭各类收入额度
- D
家庭各类支出额度
- E
家庭储蓄额度
下列关于工资薪金和投资收入说法正确的有( )。
- A
工资薪金在性质上往往会带来一定“被动感受”
- B
工资薪金增长幅度和频率通常情况下都不会很大
- C
工资薪金类收入通常仅能达到或争取达到财务安全的程度
- D
投资收入完全具有主动争取更高收益的性质
- E
当两种收入相当时，即达到了财务自由
专业理财师在拜访新客户过程中要( )。
- A
对自身工作性质的准确定位
- B
把自己定位为一名销售人员
- C
把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
- D
表现出一名专业理财人员的风范
- E
更多地关心客户的需求
理财目标确定的原则有( )。
- A
理财目标要具体明确
- B
理财目标必须是可以量化和检验的
- C
理财目标必须具备合理性和可行性
- D
实事求是
- E
完全根据客户意愿
客户的理财目标内容包括( )。
- A
财富来源
- B
财富积累
- C
财富保障
- D
财富增值
- E
财富分配