快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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专业理财师的工作目标和重心是( )。
- A
帮助客户解决问题
- B
实现其理财目标
- C
寻找、开发优质客户 D服务过程中实现双赢
- E
深入了解客户
一般来说，个人或家庭的收入来源有( )。
- A
工资薪金
- B
其他与社会工作角色相关的收入
- C
个人或家庭进行金融投资所得
- D
个人或家庭进行实业投资所得
- E
政府救济
在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则有( )。
- A
了解原则
- B
平等原则
- C
诚信原则
- D
自愿原则
- E
连续性原则
人们对自己的家庭及个人进行风险管理，做法正确的有（ ）。
- A
购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移B对资产进行分散投资来降低投资风险
- B
通过法律手段对信用风险进行保全
- C
通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险
- D
通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的操作风险
以下属于财务目标内容的有( )。
- A
个人兴趣爱好
- B
保险规划
- C
现金规划
- D
职业生涯发展
- E
投资规划
进行退休生活合理规划的内容主要有( )。
- A
工作生涯设计
- B
理想退休后生活设计
- C
退休养老成本计算
- D
退休后的收入来源估计
- E
储蓄、投资计划
确定理财目标所遵循的SMART原则是指( )。
- A
具体明确( Specific)
- B
可以量化和检验的( Measurable)
- C
合理性和可行性( Attainable)
- D
实事求是( Realistic)
- E
有时限和先后顺序( Time - binding)
家庭收入的来源主要有( )。
- A
工资薪金
- B
养老金
- C
年金
- D
金融投资收益
- E
实业投资所得
下列属于客户定性信息的有（ ）
- A
职业职位
- B
受教育程度
- C
生活品质要求
- D
子女教育支出金额
下列属于个人理财目标的两个层次的是（ ）
- A
财务安全
- B
财务自由
- C
财务增长
- D
财务弹性