快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是( )。[2013年6月真题]
- A
投资工具的风险较低
- B
投资工具适合客户的财务目标
- C
投资工具的收益较高
- D
投资工具的流动性较好
对于一名理财师，要想成功留住客户，必须要将自己伪装成一个无所不能的人。( )
- 1
对
理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。
- A
考虑自己是否会触犯客户的隐私
- B
考虑客户会不会告诉自己
- C
减少这方面的咨询
- D
引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息
银行为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和( )两种。[2013年11月真题]
- A
本人教育规划
- B
近期教育规划
- C
长远教育规划
- D
子女教育规划
理财规划师收集客户信息时，做法不正确的是( )。
- A
对客户的财务信息要有充分地了解
- B
双向沟通，让客户发表自己的观点
- C
注意观察客户的肢体语言
- D
对客户的各方面信息作全面了解，包括隐私
专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时，需要注意下列哪些事项?( )
- A
使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
- B
对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明
- C
给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
- D
建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
- E
必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认
下列属于客户家庭财务现状的主要分析内容的有（ ）
- A
资产负债结构分析
- B
收入结构分析
- C
支出结构分析
- D
储蓄结构分析
客户的理财目标一般包括( )。
- A
家庭收支与债务管理
- B
家庭财富保障
- C
投资规划
- D
教育投资规划
- E
退休养老规划
下列属于理财师工作流程的有（ ）
- A
接触客户，建立信任关系
- B
制订理财规划方案
- C
理财规划方案的执行
- D
后续跟踪服务
个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识，并遵守一定纪律，因此在个人理财规划执行过程中，客户需要接受专业人员的建议和帮助，这些专业人员包括( )。[ 2015年10月真题]
- A
税务师
- B
投资顾问
- C
理财师
- D
律师
- E
会计师