快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，大多数应该是主动到访客户。( )
- A
错
- B
对
下列关于生命周期理论的表述.正确的是( )。[2013年6月真题]
- A
家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段
- B
个人生命周期与家庭生命周期联系不大
- C
个人是在相当长的期间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实行消费的最佳配置
- D
金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素
子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定性分析。( )
- A
错
- B
对
客户分类的目的是更好、更容易了解客户、分析客户需求，对客户的分类遵循统一标准。( )
- 1
对
定性信息主要靠理财师收集，定量信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。（）
- A
错
- B
对
认为个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是( )。[ 2015年10月真题]
- A
货币的时间价值理论
- B
风险偏好理论
- C
生命周期理论
- D
投资组合理论
评估频率越高对客户理财方案执行越有利，从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象，所以投资频率越高越好。
- A
错
- B
对
个人生命周期中探索期的主要理财活动是( )。
- A
偿还房贷、筹教育金
- B
量入节出、存自备款
- C
求学深造、提高收入
- D
收入增加、筹退休金
理财师确定客户的理财目标后需征询客户的期望目标。( )
- A
错
- B
对
对于投资金额较大的投资者，评估报告经个人理财业务部门负责人审核批准即可。( )
- 1
对