快速查题-初级银行从业试题

在以客户的内在属性进行分类的方法中，( )是最著名、最常用的客户分类方法。

个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的( )。[2015年10月真题]

根据银监会2009年颁布的个人理财业务投资管理的相关规定，仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于( )万元人民币或等值外币。[ 2010年10月真题]

下列不属于客户财务信息的是( )。[2013年11月真题]

理财师开展业务时，( )是了解客户、收集信息的最好时机。

客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向其当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并口头确认是客户主动要求了解和购买产品。

商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。[2015年10月真题]

生命周期理论比较推崇的消费观念是( )。[2013年11月真题]

小陈是一名从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了( )原则。[2014年11月真题]

理财师工作的第一步和最为关键的一步是( )。