快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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理财师确定客户的理财目标后需征询客户的期望目标。( )
- A
错
- B
对
一般而言，人们的退休规划开始时间是越早越好。( ) [2013年6月真题]
- 1
对
( )是家庭消费开支规划的一项核心内容。
- A
住房消费计划
- B
债务管理
- C
汽车消费计划
- D
现金管理
税务规划与偷税漏税不同，但与避税行为有时难以区分，在某种程度上讲税务规划的目的就是合理避税。( ) [2010年5月真题]
- 1
对
家庭收支平衡规划的目的是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。( )
- 1
对
以下关于退休规划表述正确的是( )。[ 2010年10月真题]
- A
投资应当非常保守
- B
对收入和费用应乐观估计
- C
规划期应当在五年左右
- D
计划开始不宜太迟
税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。( )
- 1
对
( )不是税务规划的目标。[2010年5月真题]
- A
减轻税负、财务目标、财务自由
- B
达到整体税后利润
- C
收入最大化
- D
偷税漏税
下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是( )。
- A
家庭的收支情况
- B
资产和负债
- C
现有投资情况
- D
金钱观
关于制定理财规划方案，下列表述错误的是( )。[ 2015年10月真题]
- A
理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
- B
家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
- C
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
- D
税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案