快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有( )。
- A
事先重复沟通
- B
让客户有明确的预期
- C
强调理财规划方案的整体性
- D
在总体把握方案执行进度效果
- E
降低客户的资金成本、费率
一个家庭在不同的人生阶段涉及的风险主要包括( )。
- A
投资风险
- B
信用风险
- C
责任风险
- D
意外财产风险
- E
因为人身风险而引发的家庭财务危机
在个人理财中，理财师的工作流程包括( )。
- A
接触客户，建立信任关系
- B
收集、整理和分析客户的家庭财务状况
- C
确定投资策略
- D
后续跟踪服务
- E
修正投资策略
理财规划一般包括( )。
- A
教育规划
- B
就业规划
- C
投资规划
- D
移民规划
- E
退休养老规划
银行从业人员在对客户进行财务分析时，应当包含的内容有( )。[ 2015年5月真题]
- A
客户当前现金收支情况分析
- B
客户资产负债分析
- C
客户生命周期分析
- D
宏观经济形势分析
- E
客户财务保障情况分析
下列属于理财目标确定的原则的有（ ）
- A
明确具体
- B
可以量化检验
- C
合理科学
- D
先后顺序
（ ）是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。
- A
家庭收支储蓄表
- B
资产负债表
- C
收入分配表
- D
生命周期表
下列对客户档案管理的说法中正确的有( )。
- A
在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据
- B
有助于理财师更深的了解客户
- C
有利于维护良好的客户关系
- D
可作为以后工作中交流学习的案例
- E
档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等
下列宏观经济政策措施中，会对个人理财产生影响的有( )。
- A
税务、养老金政策变化
- B
公积金政策变化
- C
利率、汇率政策的突然调整
- D
政府决定对某个领域进行改革或整顿
- E
客户继承大笔遗产
除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括( )。
- A
解决财务问题的条件
- B
解决财务问题的方法
- C
了解、收集客户相关信息的必要性
- D
如实告知客户自己的能力范围
- E
理财规划服务行业的整体水平