银行从业
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风险承受能力评估依据至少应当包括(  )。       

A

流动性要求    

B

财务状况    

C

投资目的    

D

风险偏好    

E

客户年龄

下列符合监管当局对个人理财业务规定的有(  )。    

A

商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益    

B

商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划    

C

商业银行无需为理财计划制作明细记录    

D

商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限,禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品    

E

商业银行需为理财计划制作明细记录

商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度,相关人员必须具备的条件有(  )。        

A

具备必要的专业知识、行业经验和管理能力    

B

充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章    

C

理解所推介产品的风险特性    

D

遵守从业人员职业道德    

E

具备独立开发理财产品的能力

按照规定,商业银行开展(  )个人理财业务,应向中国银监会申请批准。    

A

保证固定收益性理财计划    

B

保证最低收益理财计划    

C

保本浮动收益性理财计划    

D

非保本浮动收益理财计划    

E

为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括(  )。       

A

暂停商业银行销售新的理财计划或产品    

B

建议商业银行调整主管理财业务的负责人    

C

建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人    

D

建议商业银行调整相关风险管理部门负责人    

E

建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

在综合理财服务风险管理中,下列属于风险隔离措施的有(  )。    

A

商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管    

B

商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况    

C

理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门,适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计,并直接向董事会和高级管理层报告    

D

商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批    

E

商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责,采取充分的隔离措施,避免利益冲突可能给客户造成的损害

商业银行应最迟在发售理财计划前10日,将(  )等资料按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。    

A

内部相关部门审核文件    

B

商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件    

C

中国银监会及其派出机构要求的其他材料    

D

理财计划的宣传材料    

E

理财计划的可行性评估报告

商业银行应在充分分析宏观经济与金融市场的基础上,确定理财资金的(  ),合理进行资产配置,分散投资风险。    

A

投资数额    

B

投资范围    

C

投资比例

D

投资期限    

E

投资领域

下列属于商业银行高资产净值客户的有(  )。    

A

单笔认购理财产品最低金额不少于100万元人民币的自然人    

B

认购理财产品时,个人或家庭金融资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人    

C

个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人    

D

金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户    

E

理财产品的起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币)的客户

商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施,不包括(  )。

A

要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告

B

对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证

C

要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计

D

重新编写有关产品介绍材料和宣传材料