快速查题-银行从业试题
银行从业
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我们将理财师的工作流程概括为六个方面，最先进行的一个环节是（ ）。
（ ）是专业理财服务不可或缺的环节。
下列理财计划中，属于保证本金且收益动态（区间）理财计划的是（）。
- A
固定收益理财计划
- B
保本浮动收益理财计划
- C
最低收益理财计划
- D
非保本浮动收益理财计划
关于制定理财规划方案，下列表述错误的是（）。
- A
理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
- B
家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
- C
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
- D
税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是（）。
- A
资产管理
- B
收入管理
- C
支出管理
- D
风险管理
（）是家庭消费开支规划的一项核心内容。
- A
住房消费计划
- B
债务管理
- C
汽车消费计划
- D
现金管理
下列因素中，（）不是定期评估频率的主要决定因素。
- A
客户的投资金额
- B
客户个人财务状况变化幅度
- C
客户的投资风格
- D
家庭人口结构
关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（）。
- A
理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息
- B
引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息
- C
在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息
- D
制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息
依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定，下列属于商业银行理财产品宣传材料的有（）。
- A
有关理财产品介绍的电影、互联网资料
- B
有关理财产品的短信、邮件
- C
有关理财产品的研究机构发表的评论
- D
有关理财产品的宣传单、手册
- E
有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏
客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。
- A
消费支出情况——定性信息
- B
风险偏好——定性信息
- C
家庭基本信息——定量信息
- D
投资经验——定量信息