银行从业
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下列属于银行开展理财业务经营活动应当符合的监管要求的是(  )。    

A

具有良好的信息技术系统,银行理财产品的统一合并核算    

B

制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系    

C

有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队    

D

在全国银行业理财信息登记系统中及时、准确地报送理财产品信息,无重大错报、漏报、瞒报等行为    

E

主要监管指标符合监管要求

下列有关完善银行理财业务组织管理体系的说法中,正确的是(  )。    

A

银行可积极探索建立理财业务的风险缓释机制,增强风险抵御能力,促进理财业务平稳健康发展    

B

银监会及其派出机构按照公司属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革    

C

银监会及其派出机构根据审慎监管要求,综合运用现场检查及非现场监管等监管措施,按照理财业务相关监管规定,对银行理财业务的运营情况进行理财业务年度监管评估    

D

银监会及其派出机构应将年度监管评估结果纳入对银行的年度监管评价,作为机构监管评级的重要依据    

E

银行应依法保护投资者利益,防范系统性和区域性金融风险

商业银行申请需要批准的个人理财业务之前,需要注意的事项包括(  )。    

A

就有关业务方案与中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行会谈    

B

向中国银行业监督管理委员会或其派出机构分析说明相关业务资源配备的情况    

C

向中国银行业监督管理委员会或其派出机构说明对主要风险的认识

D

根据中国银行业监督管理委员会或其派出机构的意见对有关业务方案进行修改    

E

向中国银行业监督管理委员会或其派出机构说明相应的管理措施  

商业银行应比照自营贷款管理流程,对非标准化债权资产投资采取下列哪些措施?(  )。    

A

投前尽职调查    

B

风险审查    

C

投后风险管理    

D

信息筛选    

E

信息收集

若客户发生可能影响其自身风险承受能力的情形,再次购买理财产品时商业银行应主动要求客户进行风险承受能力评估。

A
正确
B
错误

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括(  )。

A

商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

B

商业银行未按客户指令进行操作

C

不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品

D

挪用单独管理的客户资产

下列商业银行的做法,不正确的是(  )。

A

销售不能独立测算的理财计划

B

对理财计划设置市场风险监测指标

C

对理财计划的资金成本与收益进行独立测算

D

根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额

下列对商业银行投资研发新理财产品的描述,错误的是(  )。

A

在进行新产品开发之前,商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析,并报中国银监会批准

B

新产品的开发应编制产品开发报告,并经各相关部门审核签字

C

商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料,并按内部管理有关规定经相关部门审核批准

D

在新产品推出后,对新产品的风险状况进行定期评估

根据个人理财业务监管要求,下列关于内部控制的说法,不正确的是(  )。

A

需要将银行资产与客户资产分开管理

B

客户资产在任何情况下均不能交由第三方托管

C

商业银行应建立必要的内部监督机制

D

商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权

下列关于理财收益计划说法正确的是(  ) 。     

A

按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划    

B

保证收益理财计划,是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险    

C

非保证收益理财计划分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划    

D

保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由银行承担    

E

保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担。