快速查题-银行从业试题

商业银行应严格按照要求将表外资产在今、明两年转入表内    

商业银行应按照150%的拨备覆盖率要求计提拨备    

大型银行应按照11.5%、中小银行按照10%的资本充足率要求计提资本    

商业银行和信托公司应及时做好风险处置预案和到期兑付安排    

大型银行应按照10%、中小银行按照11.5%的资本充足率要求计提资本  

风险隔离指理财业务与信贷等其他业务相分离，建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系    

同时实行自营业务与代客业务相分离    

银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离    

银行理财产品之间相分离    

理财业务操作与银行其他业务操作相分离

商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理    

商业银行开展个人理财业务时，需要进行严格的合规性审查    

商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程，以及内部审批程序不需要向监管部门报送    

如果压力测试显示：理财计划的潜在损失超过银行警戒线，则商业银行应停止销售此类产品    

商业银行应制定个人理财业务的应急计划，保证个人理财业务的连续性和有效性

商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，及时纠正不当的产品销售行为    

商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料及对客户投资情况的分析都应包含相应风险揭示的内容    

商业银行开展理财业务时，应按照“以客户为中心”的原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力进行了解和评估    

商业银行按照“成本可算，风险可控”的原则设计开发产品    

“搭配销售”和“捆绑销售”是商业银行在开展理财业务过程中正当的竞争手段

理财产品的命名，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓    

商业银行不得销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品    

理财产品的销售起点金额不得低于7万元人民币    

商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金或违反法律法规的其他境外投资理财产品    

商业银行开展综合理财服务时，应通过自主设计开发的理财产品，代理客户进行投资和资产管理

商业银行应定期向客户提供理财产品的账单    

商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，以及在信息传递过程中双方的责任，确保客户及时获取信息    

在未与客户约定的情况下，商业银行在网站公布了有关产品的信息就应当视为向客户进行了信息披露    

商业银行应为客户提供合理的投诉途径，确保客户了解投诉的途径、方法及程序    

商业银行应配备足够的资源，确保客户投诉处理机制有效执行

业务立项审批制度    

合规管理制度    

风险管理制度    

信息披露制度    

内部控制制度

理财计划推介中，明示理财资金运用方式和信托财产管理方式    

每两只理财计划至少配备一名理财经理，负责计划的管理、协调工作    

书面告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息    

充分揭示理财计划风险，并对客户进行风险承受度测试    

每一只理财计划至少配备一名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作

信托公司可以将银信合作理财资金进行组合运用，但应当事先明确运用的范围和投资策略    

信托公司应当按照现有法律法规的规定和信托文件的约定，及时、准确、充分、完整的向银行披露信息，揭示风险    

信托终止后，信托公司应将信托财产及收益全部转移给客户    

信托公司不得从信托财产中谋取除信托文件约定的信托报酬外的任何利益

信托公司可以从信托财产中谋取除信托文件约定的信托报酬外的任何利益

拟证券化信贷资产的范围、种类、标准和状况等事项要明确，并与实际披露的资产信息相一致    

信托公司不得自主选择贷款服务机构、资金保管机构、证券登记托管等机构，需要银行代为指定    

信贷资产实施证券化以后，信托公司应当随时了解信贷资产的管理情况，并按规定向资产支持证券持有人披露    

贷款服务机构应当按照约定及时向银行报告信贷资产的管理情况，并接受信托公司的核查    

银行不得干预信托公司处理日常信托事务