某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品,但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于()类别。[2010年5月真题]
内部流程
外部事件
人员因素
系统缺陷
在各类操作风险事件中,()给商业银行带来的损失最大。
外部欺诈
洗钱
内部欺诈
自然灾害
在操作风险经济资本计量的方法中,()的原理是,将商业银行的所有业务划分为八类产品线。对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数,并分别求出对应的资本,然后加总八类产品线的资本。即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。
高级计量法
基本指标法
标准法
内部评级法
柜台业务操作风险的控制措施不包括( )。
完善规章制度和业务操作流程,不断细化操作细则,并建立岗位操作规范和操作手册,通过制度规范来防范操作风险
加强业务系统建设,尽可能将业务纳入系统处理
设立专户核算代理资金,完善代理资金的拨付、回收、核对等手续,防止代理资金被挤占挪用,确保专款专用
加强岗位培训,特别是新业务和新产品培训,不断提高柜员操作技能和业务水平
在银行公司治理架构中,风险管理部门的职责是( )。
负责制定操作风险管理的政策及相关文件
承担操作风险管理的最终责任
执行董事会批准的操作风险战略和体系
负责统筹和协调全行操作风险计量和管理工作
“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于()业务环节可能出现的违规事项。
贷前调查
信贷审查
信贷审批
贷款发放
操作风险的非财务影响不包括()。
客户/服务影响
法律责任
员工影响
声誉影响
银行系统调整参数,系统升级过程中造成该银行业务停办的事件属于()风险。
不完善或有问题的内部程序
系统缺陷
人员因素
外部事件
损失数据收集遵循的原则不包括()。
重要性
谨慎性
多样性
统一性
系统无法完成任务属于系统缺陷中的()风险。
数据/信息错误
违反系统安全规定
系统设计/开发的战略风险
系统的稳定性风险