快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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如表5 -1所示，GI1-9表示各业务条线当年的总收入，β1-9表示各业务条线对应的β系数。用标准法计算，则2010年操作风险资本为()亿元。
- A
5
- B
10
- C
15
- D
20
如果操作风险损失与信用风险相关，并在过去已反映在银行的信用风险数据库中，在计算最低监管资本时应将其视为()损失。
- A
信用风险
- B
市场风险
- C
操作风险和信用风险
- D
流动性风险
下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是()。
- A
柜台业务
- B
法人信贷业务
- C
个人信贷业务
- D
资金交易业务
AMA资本计量的相关性不包括()。
- A
频率相关性
- B
概率相关性
- C
严重度相关性
- D
累计损失相关性
个人信贷业务是商业银行国内个人业务的主要组成部分。其操作风险控制点之一是优化产品结构、改进操作流程，重点发展以（ ）和（ ）为担保方式的个人贷款。
- A
质押，个人信用贷款
- B
抵押，自然人保证贷款
- C
个人信用贷款，自然人保证贷款
- D
质押，抵押
下列关于操作风险人员因素的说法，不正确的是()。
- A
内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
- B
违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
- C
员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险
- D
缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现
关于银行收集内部损失数据的流程，下列说法不符合标准的是()。
- A
银行必须将内部损失历史数据按照监管当局规定的组别对应分类
- B
银行的内部损失数据必须综合全面，涵盖所有的业务活动
- C
银行收集内部损失数据时必须设适当的总损失底线
- D
银行应收集致使损失事件发生的主要因素或起因的描述性信息
下列关于操作风险报告的说法，正确的是()。
- A
为保护商业秘密，不能使用外部人员撰写的报告
- B
除高级管理层外，报告不应发送给相应的各级管理层
- C
风险报告内容大致包括风险状况、损失事件、诱因及对策、关键风险指标四个部分
- D
业务部门可以单独向高级管理层汇报，不一定需要经过风险管理部门
商业银行外部人员通过网络侵入银行系统作案属于新型的()风险。
- A
政治风险
- B
洗钱
- C
外部欺诈
- D
恐怖威胁
()方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。
- A
原始损失数据
- B
诱因及对策
- C
关键风险指标
- D
资本金水平