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当基金份额持有人的利益与基金管理公司,基金托管人的利益发生冲突时,投资管理人员应当坚持(  )。

A

基金份额持有人利益优先的原则

B

基金托管银行利益优先的原则

C

基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

D

基金管理公司利益优先的原则

基金销售机构向投资人收取的销售费用不包括(  )。

A

认购费

B

赎回费

C

转换费

D

销售服务费

在对货币基金进行宣传推介时,可以使用的表述有( )。

A

货币基金只投资央票等短期债券,盈利有保障

B

货币基金等同银行存款

C

不保证基金一定盈利或最低收益

D

货币基金的最低收益略高于同期的定期存款收益

基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是(  )。

A

基金账户

B

银行存款账户

C

结算备付金账户

D

基金销售结算专用账户

基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的(  ),用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

A

销售服务费

B

增值服务费

C

客户维护费

D

转换费

基金销售机构的基金管理人收取的客户维护费的计提依据是(  )。

A

销售基金的保有量

B

销售机构的客户数量

C

基金销售的规模

D

销售机构的销售成本

基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重(  )。

A

审慎的对投资者进行调查

B

对投资的风险进行评价

C

根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品

D

对投资者进行投资知识教育

专业投资者若为法人或其他组织,要求满足:最近一年末净资产不低于(  )万元;最近一年末金融资产不低于(  )万元。

A

1000;2000

B

2000;2000

C

2000;1000

D

1000;3000

(  )就是识别和分析与实现目标相关的风险,从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

A

事项识别

B

风险评估

C

风险应对

D

控制活动

普通投资者风险承受能力应至少分五个类型,分别是C1、C2、C3、C4、C5,其中(  )含风险承受能力最低类别。

A

C1

B

C3

C

C4

D

C5