我国银行监管应当逐步从合规监管向风险监管的方向转变。风险监管是一种全面、动态掌握银行情况的监管,其目的是重点检查和评价涉及银行业务的各个方面,并关注银行的()。
业务风险
内部控制
风险管理水平
盈利能力
支付能力
巴塞尔委员会在《核心原则》中要求银行监管者可以视检查人员资源状况,全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查并达到一些目的。关于《核心原则》要求达到的目的,下列说法正确的有()。
评价管理层的能力
评价商业银行各项风险管理制度
评估其从商业银行收到报告的精确性
评价商业银行总体经营情况
商业银行遵守有关合规经营的情况
关于市场约束,下列表述正确的有()。
公众存款人是市场约束的核心
市场约束的目的在于促进银行稳健经营
市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动,包括存款人、债权人、银行股东等
市场约束是指通过建立银行业金融机构信息披露制度,增强银行业金融机构经营和银行监管透明度
债券持有人的市场约束作用主要是通过债券的购买和赎回,对银行的资金调度施加压力,督促银行改善经营,控制风险
银行监管所依据的法律包括()。
《银行业监督管理法》
《中国人民银行法》
《行政许可法》
《劳动法》
《商业银行法》
下列关于风险迁徙类指标的说法,正确的有()。
衡量商业银行风险变化的程度
包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率
属于静态指标
表示为资产质量从前期到本期变化的比率
是风险监管核心指标的主要类别之一
构成商业银行有效管理控制风险的外部保障的要素包括()。
市场约束
市场准入
公司治理
监管部门监督检查
资本监管
银行监管的“公开原则”的“公开”包含()。
行政复议的依据、标准、程序公开
监管执法和行为标准公开
监管立法和政策标准公开
监管职权的信息公开
监管范围的信息公开
对银行机构风险状况的监管主要包括()。
建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制
建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系
建立风险评价的指标体系,根据定性和定量指标确定风险水平或级别,根据风险水平及时进行预警
建立应对支付危机的处置体系,包括停业隔离整顿,给予流动性救助,资产负债重组,以及关闭清算,实施市场退出等
建立银行类金融机构市场退出机制及金融安全网,包括存款保险体系建设等
风险监管核心指标主要类别包括()。
风险暴露类指标
风险保留类指标
风险水平类指标
风险迁徙类指标
风险抵补类指标
市场约束参与方主要包括()。
监管部门
存款人
评级机构
债权人
股东