快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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风险评级的程序是（）。
- A
制定监管措施一收集评级信息一分析评级信息一得出评级结果一整理评级档案
- B
收集评级信息一分析评级信息一得出评级结果一制定监管措施一整理评级档案
- C
制定监管措施一整理评级档案一收集评级信息一分析评级信息一得出评级结果D.
- D
整理评级档案一收集评级信息一制定监管措施一分析评级信息一得出评级结果
下列关于市场约束参与方作用的说法，不正确的是（ ）。
- A
监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性
- B
存款人通过选择银行，增加银行的竞争压力。银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险
- C
评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评价，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用
- D
股东通过对股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束
下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是（）。
- A
公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度
- B
公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者
- C
对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正
- D
效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标
资本充足程度监管指标包括()。
- A
核心一级资本充足率、资本充足率和二级资本充足率
- B
核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率C-级资本充足率、资本充足率和二级资本充足率
- D
一级资本充足率、资本充足率和风险加权资本率
下列哪项不属于银监会提出的良好银行监管标准?()
- A
高效、节约地使用一切监管资源
- B
对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制
- C
确保银行业金融机构不破产
- D
对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制
商业银行向一家风险权重为50%的公司提供了100万元的贷款，为了满足资本充足率的要求，该银行为此贷款所需持有的资本应至少为()。[2009年10月真题]
- A
1万元
- B
2万元
- C
4万元
- D
8万元
下列关于商业银行资本的说法，正确的是（）。
- A
商业银行的核心资本具备两个特征：一是应能够不受限制地用于冲销商业银行经营过程中的预期损失；二是随时可以动用
- B
按照《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行资本充足率不得低于8％，核心资本充足率不得低于4％
- C
未公开储备属于核心资本
- D
少数股权属于附属资本
银行风险监管指标设计的核心是()。
- A
行业监管
- B
合规监管
- C
法律监管
- D
风险监管
下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是()。
- A
银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平
- B
监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估
- C
监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况
- D
监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量
关于信息披露的频率，下列表述错误的是()。
- A
如果有关风险暴露或其他项目的信息变化较快，银行也要按季披露这些信息
- B
国际活跃银行和其他大银行(及其主要分支机构)必须按季度披露一级资本充足率、资本充足率及其组成成分
- C
按规定银行披露信息的频率应该每半年进行一次
- D
对于有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露，需要每半年进行一次