快速查题-初级银行从业试题

商业银行内部评级的第一维度(债项评级)必须针对客户的违约风险。()

信用风险计量经历了从专家判断法、信用评分模型到内部评级体系分析三个主要发展阶段。()

《商业银行资本管理办法(试行)》提出了两种计量信用风险资本的方法：权重法和内部评级法。()

内部体系的验证是一个持续的过程，包括对内部评级体系和风险参数量化进行检查和监督的一系列活动，以提高评级体系的可信度与稳健性。()

贷款实际计提准备指商业银行根据贷款预计损失而实际计提的准备。()

对任一级别的债务人，银行可以使用通过违约概率预测模型得到的每个债务人违约概率的简单平均值作为该级别的违约概率。()

某大型企业受金融危机的影响效益出现下滑、负债率偏高。为支持该企业渡过难关，商业银行可以对该企业个别经营指标进行微调并继续将其评定为AAA级客户。()

同一债务人的不同交易只能拥有一个客户信用评级。()

非交易性资产组合的价格也能够像交易性资产组合的价格一样容易获得。()

在传统的组合监测方法中，授信集中是指相对于商业银行资本金、总资产或总体风险水平而言，存在较小潜在风险的授信。()