广义的互联网金融是指为适应电子商务发展需要,以金融服务提供者的主机为基础,以互联网或通信网为媒介,以用户终端为操作界面的金融服务运作模式,概括来说就是在互联网环境下开展各种金融活动的总称。()
错
对
银行业金融机构应当依据国家产业政策,对列入国家产业政策限制和淘汰类的新建项目,按信贷原则适量给予授信支持。( )
错
对
银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的法人和自然人。
错
对
下列哪项不属于造成商业银行代理业务中操作风险的外部事件?( )
委托方伪造收付款凭证骗取资金
通过代理收付款进行洗钱活动
行业竞争激烈
由于新的监管规定出台而引起的风险
以下不属于市场风险的是( )。
利率风险
汇率风险
商品价格风险
违约风险
商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前,对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择的是( )。
风险分散
风险对冲
风险转移
风险补偿
( )是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
系统风险
声誉风险
信用风险
行业风险
金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款,向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于( )。
市场风险
信用风险
操作风险
法律风险
客户评级的评价主体是( )。
商业银行
客户违约风险
信用等级
违约概率
为加强对柜面业务操作风险的防范,某银行近期采取了下列措施,其中不符合监管要求的是( )。[2016年5月真题]
在官方网站和营业场所及时公开本行代销的金融产品清单及其购买者信息,防范代销中有人为的“非单”行为
加强对网点日常经营行为的监督检查,定期采用神秘人检查、抽查录音记录、调阅监控录像、查阅文档资料等多种方式对网点进行风险排查
对重要凭证和核算印章进行刚性控制,建立“交易、凭证、用印”对应关系,防范套打存折,盗用重要凭证和印章等风险
在营业网点现金区实施同步录音录像,录像资料回放做到清晰辨别银行员工和客户的面部特征,显示业务办理全过程