银行从业
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风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程,除了了解机构和风险评估,其他的流程有 ( )

A

规划监管行动

B

准备风险为本的现场检查

C

现场检查结束后公布监管处罚措施,结束监管活动

D

实施风险为本的现场检查

我国银行监管领域所依据的主要法律包括( )。

A

《巴塞尔新资本协议》

B

《劳动法》

C

《中国人民银行法》

D

《商业银行法》

关于信用风险暴露和评估定量信息披露的主要内容包括( )。

A

信用风险暴露额

B

资本要求和风险加权资产

C

逾期及不良贷款额

D

贷款损失准备余额

中资商业银行行政许可事项包括( )。

A

机构设立

B

机构变更

C

机构终止

D

调整业务范围和增加业务品种

以下关于资本监管的具体措施的说法中,错误的是()。

A

商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露,未设立董事会的,由高级管理层负责

B

监管部门按照商业银行资本充足状况,将商业银行分为一、二、三类

C

有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束

D

对于涉及商业机密而无法披露的项目,商业银行可以忽略

以下关于资本监管的具体措施的说法中,正确的是()。

A

有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束

B

商业银行的董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任

C

监管部门对商业银行实施资本充足率监管检查

D

资本充足率检查包括对压力测试工作开展情况进行检查

资本充足率的信息披露应主要包括( )。

A

风险管理目标、政策、流程

B

资本数量、构成及各级资本充足率

C

资本充足率的计算范围

D

薪酬

()是市场约束的核心。

A

信息披露

B

监管部门

C

债权人

D

中介机构

()是银行监督管理部门根据法律和行政法规,在权限内制定的规范性文件。

A

行政法规

B

规章

C

自律性规范

D

法律

()已经成为银行监管的重要补充。

A

信息披露

B

风险披露

C

外部审计

D

以上均不是