快速查题-银行从业试题
银行从业
筛选结果
共找出166题
- 不限题型
- 判断题
- 单选题
- 多选题
个人生命周期中探索期的主要理财活动是（）。
- A
偿还房贷、筹教育金
- B
量入节出、存自备款
- C
求学深造、提高收入
- D
收入增加、筹退休金
商业银行一般会根据客户的（）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。
- A
年龄
- B
资产规模
- C
性别
- D
区域
在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有（）。
- A
理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备
- B
在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然
- C
理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用
- D
在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢
- E
在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复
在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，此外担心会遭受损失，对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。则陈先生对待风险的态度为（）。
- A
无法判断
- B
风险中立型
- C
风险厌恶型
- D
风险偏好型
在人的生命周期过程中，必须加强现金流管理，合理安排日常收支，适当节约资金进行适度金融投资的时期是（）。
- A
探索期
- B
建立期
- C
稳定期
- D
高原期
家庭的生命周期主要包括（ ）阶段。
按交际风格对客户进行分类，（ ）的优点是彬彬有礼，藏而不露，讲逻辑重事实，具有很强的责任心。
关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有（ ）。
家庭衰老期的收益性需求最大，因此投资组合中股票比重应该最高。
家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄的增加，投资股票等风险资产的比重应逐步降低。