银行从业
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个人携带外币现钞出入境时,下列不符合外币现钞管理规定的做法是(  )。

A

个人购汇提钞,单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的,可以在银行直接办理

B

个人购汇提钞,单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理

C

个人外币现钞存入外汇储蓄账户,单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的,可以在银行直接办理

D

个人外币现钞存入外汇储蓄账户,单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的,凭本人有效身份证件,携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理

下列关于基金销售人员资格的描述错误的是(  )。

A

商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2

B

负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历

C

公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格

D

商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3

下列关于为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额的说法错误的是(  )。

A

风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币

B

风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币

C

风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币

D

风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币

以下代理的法律责任的说法,正确的有(  )。    

A

没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为,由被代理人承担民事责任    

B

代理人不履行职责而给被代理人造成损害的,应当承担民事责任    

C

代理人和第三人串通,损害被代理人的利益的,由代理人和第三人负连带责任    

D

第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的,由第三人和行为人负连带责任    

E

第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的,第三人不承担责任

境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理,对相关证明的说法,正确的有(  )。    

A

捐赠:经公证的捐赠协议或合同,捐赠须符合国家规定    

B

赡家款:直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明    

C

遗产继承收入:遗产继承法律文书或公证书    

D

保险外汇收入:保险合同及保险经营机构的付款证明,投保外汇保险须符合国家规定    

E

职工报酬:雇佣合同及收入证明

债务人或者第三人有权处分的下列哪些权利可以出质(  )。    

A

汇票、支票、本票    

B

债券、存款单    

C

交通运输工具    

D

可以转让的基金份额、股权    

E

应收账款

以下关于动产的交付管理,正确的有(  )。    

A

动产物权的设立和转让,自使用时发生效力,但法律另有规定的除外    

B

船舶、航空器和机动车等物权的设立、变更、转让和消灭,未经登记,不得对抗善意第三人    

C

动产物权设立和转让前,权利人已经依法占有该动产的,物权自法律行为生效时发生效力    

D

动产物权设立和转让前,第三人依法占有该动产的,负有交付义务的人可以通过转让请求第三人返还原物的权利代替交付    

E

动产物权的设立和转让,自交付时发生效力,但法律另有规定的除外 

下列各项中,有关普通合伙企业在存续期间合伙人将其在合伙企业中财产份额转让的说法正确的有(  )。

A

向其中一方合伙人转让时,无需通知,也无需征得其他合伙人的同意

B

向其中一方合伙人转让时,无需征得其他合伙人的同意,但应通知其他合伙人

C

向合伙人以外的人转让时,应征得其他合伙人的一致同意

D

合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额,同等条件下,其他合伙人有优先购买权

E

向合伙人以外的人转让时,无需征得其他合伙人的同意,但应通知其他合伙人

基金销售机构存在(  )情形,情节严重的,责令暂停或者终止基金销售业务;构成犯罪的,依法移送司法机构,追究刑事责任。    

A

未经中国证监会注册或认定,擅自从事基金销售业务的    

B

未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品    

C

挪用基金销售结算资金或者基金份额的    

D

未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统    

E

泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的

退伙人在合伙企业中财产份额的退还办法,由合伙协议约定或者由全体合伙人决定,只能退还货币。    

A
正确
B
错误