银行从业
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下列关于内部控制措施的表述,错误的是(  )。

A

合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点,采取适当的控制措施,执行标准统一的业务流程和管理流程,确保规范运作

B

建立相应的授权体系,可确保各机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限,并实施动态调整

C

明确哪些是重要岗位,对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度,不相容岗位人员之间可以轮岗

D

建立健全内部控制制度体系,对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度,并定期进行评估

下列关于合规管理的说法,不正确的是(  )。

A

合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

B

商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

C

商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位

D

商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险

(  )履行内部控制的监督职能。

A

内部审计部门

B

董事会

C

高级管理层

D

监事会

以下不属于内部控制保障体系的要素是(  )。

A

报告机制

B

风险识别

C

人员管理

D

信息系统控制

随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化,当前,银行业金融机构普遍把(  )作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

A

公司治理

B

内部控制

C

合规管理

D

风险指标

银行应建立健全外包管理制度,并至少(  )开展一次全面的外包业务风险评估。

A

每年

B

每6个月

C

每季度

D

每月

银行公司治理的主体包括(  )。

A

股东大会

B

董事会

C

监事会

D

高级管理层

E

风险管理部门

商业银行合规风险管理的目标有(  )。

A

实现对合规风险的有效识别和管理

B

确保依法合规经营

C

促进全面风险管理体系建设

D

建立健全合规风险管理框架

E

确保股东回报

下列属于内部控制原则的是(  )。

A

全覆盖原则

B

审慎性原则

C

制衡性原则

D

相匹配原则

E

成本效益原则

商业银行的内部控制措施主要包括(  )。

A

内控制度

B

风险识别

C

信息系统

D

岗位设置

E

授权管理