快速查题-证券专项试题

风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（  ）等产品。

Ⅰ.债券型基金

Ⅱ.存款

Ⅲ.保本型理财产品

Ⅳ.房地产投资

V.股票型基金

对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（  ）。

Ⅰ.财务状况

Ⅱ.风险认识

Ⅲ.流动性要求

Ⅳ.投资经验

从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（  ）。

Ⅰ.资产负债表

Ⅱ.现金流量表

Ⅲ.利润分配表

Ⅳ.中间业务表

采取电话沟通收集客户信息的优点有（  ）。

Ⅰ.工作效率高

Ⅱ.营销成本低

Ⅲ.计划性强

Ⅳ.方便易行

在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（  ）。

家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目（  ）。

对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（  ）。

填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（  ）。

理财师开展业务时，（  ）是了解客户、收集信息的最好时机。

为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（  ）。