快速查题-证券专项试题

在制定收入预算的过程中，理财师应关注的是（  ）。

Ⅰ.尽量对比较确定的收入项目进行预测

Ⅱ.收入的増长率

Ⅲ.收入现金流入的时间点

Ⅳ.现金流出的时间点

一般而言，不影响风险承受能力的因素是（  ）。

下面（  ）不是高净值客户。

①小王单笔认购理财产品150万元人民币

②小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明

③小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元

④小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明

客户的常规性收入包括（  ）。

Ⅰ.租金收入

Ⅱ.奖金

Ⅲ.股票投资收益

Ⅳ.工资

以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（  ）。

在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是（  ）。

关于风险认知度说法正确的是（  ）。

Ⅰ.反映的是客户对风险的主观评价

Ⅱ.人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经验

Ⅲ.不同的人对同一风险的认知度是相同的

Ⅳ.不同的人对同一风险的认知度是不同的

根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（  ）。

Ⅰ.风险厌恶型

Ⅱ.风险规避型

Ⅲ.风险偏好型

Ⅳ.风险中立型

了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（  ）。

Ⅰ.婚姻状况

Ⅱ.重要的家庭和社会关系

Ⅲ.工作单位与职务

Ⅳ.健康状况

客户投资目标的确定可以用（  ）等来作为参考。

Ⅰ.产品市场风险

Ⅱ.客户理财需求

Ⅲ.理财目标

Ⅳ.客户资金规模