证券专项考试试题_真题题型_证券专项习题

（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A

平仓

B

对冲交易

C

套利交易

D

跨期套利

（）在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化，因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。

A

积极型股票投资策略

B

指数法

C

加强指数法

D

加强的积极型股票投资策略

合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A

老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

B

老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者CPI指数）综合预测明年收入

C

老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

D

老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出

理财规划中，___是理财规划的起点，___是研究风险转移的问题，___是讨论客户资产保值增值的问题。（）

A

人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理

B

人生事件规划；保险规划；税收规划

C

现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划

D

现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划

久期分析法中，当市场利率变动时，资产和负债的变化可表示为（）。其中，
一总资产的加权平均久期，
—总负债的加权平均久期，
—总资产，
一总负债，R—市场利率。

A

B

C

D

（）假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布（通常为正态分布），然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益分布方差一协方差、相关系数等。

A

历史模拟法

B

方差一协方差法

C

压力测试法

D

蒙特卡洛模拟法

存款属于客户证券投资目标中的（）目标。

A

中长期目标

B

长期目标

C

中期目标

D

短期目标

关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是（）。

A

说明客户现金流入流出的原因

B

反映客户偿债能力

C

反映客户资产的流动性水平

D

反映理财活动对财务状况的影响

股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（）。

A

期限性

B

风险性

C

流动性

D

永久性

关于股票的永久性，下列说法错误的是（）。

A

股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系

B

永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

C

股票持有者可以出售股票而转让其股东身份

D

对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

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