1.某人按10%的年利率将1000元存入银行账户，若每年计算两次复利(即每年付息两次)，则两年后其账户的余额为(　)元。

　　A.1464.10

　　B.1200

　　C.1215.51

　　D.1214.32

　　正确答案:C

　　解析:每年付息两次，则r=5%，n=4。因此，两年后账户的余额为：S=P(1+r) n=1000×(1+5%)4≈1215.51(元)。

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　　2.某人拟存入银行一笔资金以备三年后使用，三年后其所需资金总额为11500元，假定银行三年期存款利率为5%，在单利计息的情况下，当前需存入银行的资金为(　)元。

　　A.9934.1

　　B.10000

　　C.10500

　　D.109524

　　正确答案:B

　　解析:单利的计算公式为：S=P(1+m)。式中，P为本金;S为本利和;r为利息率;n为交易涉及的期数。所以，需存入本金P=S/(1+m)=11500/(1+15%)=10000(元)。

　　3.某人在未来三年中，每年将从企业获得一次性劳务报酬50000元。企业支付报酬的时间既可在每年年初，也可在每年年末。若年利率为10%，则由于企业支付报酬时点的不同，三年收入的现值差为(　)元。

　　A.12434.26

　　B.14683.49

　　C.8677.69

　　D.4545.45

　　正确答案:A

　　4.证券市场线的截距是( )。

　　A.无风险收益率

　　B.风险收益率

　　C.期望收益率

　　D.风险溢价

　　正确答案:A

　　解析:证券市场线的截距是无风险收益率

　　5.资本资产定价模型(CAPM)中的β系数测度的是(　)。

　　A.利率风险

　　B.通货膨胀风险

　　C.非系统性风险

　　D.系统性风险

　　正确答案:D

　　解析:系统风险是由那些影响整个市场的风险因素所引起的，这些因素包括宏观经济形势的变动、国家经济政策的变化、税制改革、政治因素等。系统风险在市场上永远存在，不可能通过资产组合来消除，属于不可分散风险。资产定价模型(CAPM)提供了测度系统风险的指标，即风险系数口，用以度量一种证券或一个投资证券组合相对总体市场的波动性。

　　7.下列关于市场有效性与获益情况的说法，错误的是(　)。

　　A.在弱式有效市场中，投资者不能根据历史价格信息获得超额收益

　　B.在半强式有效市场中，投资者可以根据公开市场信息获得超额收益

　　C.在半强式有效市场中，投资者可以获得超额收益

　　D.在强式有效市场中，投资者不能获得超额收益

　　正确答案:B

　　解析:B项，在半强式有效市场中，投资者可以获得超额收益，但根据公开市场信息不能获得超额收益。

　　8.弱式有效市场假说认为，市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息。下列说法中，属于弱式有效市场所反映出的信息是(　)。

　　A.成交量

　　B.财务信息

　　C.内幕信息

　　D.公司管理状况

　　正确答案:A

　　解析:弱式有效市场假说认为，在弱势有效的情况下，市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息，包括股票的成交价、成交量等。

　　9.某投资者购买了10000元投资理财产品，期限两年，年利率为6%，按年支付利息。假定不计复利，第一年收到的利息也不用于再投资，则该理财产品到期时的本息和为(　)元。

　　A.10600.00

　　B.11200.00

　　C.11910.16

　　D.11236.O0

　　正确答案:B

　　解析:单利计算公式为：，=P·r·n。其中，Ⅰ表示利息额;P表示本金;r表示利率，n表示时间。 则该理财产品到期时的本息和为：FV=10000+10000×6%×2=11200(元)。

　　10.在计算利息额时，按一定期限将所生利息加人本金再计算利息的计息方法是(　)。

　　A.单利计息

　　B.存款计息

　　C.复利计息

　　D.贷款计息

　　正确答案:C

　　解析:复利计息是指在计算利息额时，按一定期限(如一年)，将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的计息方法，俗称利滚利。

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