中级银行从业
筛选结果 共找出1990

下列关于理财规划书的描述,错误的是()。

  • A

    可帮助理财规划师做好工作,与客户无关

  • B

    理财规划书需使用专业术语,但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释

  • C

    理财规划书要有逻辑性,条理清晰

  • D

    理财规划书所包含的信息、结论应前后一致

理财规划书的最后部分是(  )。

  • A

    执行确认书

  • B

    附录

  • C

    法律声明文件

  • D

    持续理财规划服务协议

近年来,海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注,纷纷要求从业人员向客户进行(  )。

  • A

    理财师的基本信息披露

  • B

    金融机构的信息披露

  • C

    综合理财规划服务披露

  • D

    利益披露

理财规划书的主要结构不包括( )。

  • A

    开场白

  • B

    主要内容

  • C

    其他内容

  • D

    结尾

对一些特殊事件比如失业、创业、移民等,发生后客户的收入将发生重大变化,这时,理财师更应注重(  )。

  • A

    以前根据目前或前期收支水平状况对未来收支的预估

  • B

    家庭现金流量的变化并对此进行规划

  • C

    根据客户对未来不乐观的收入假设进行规划

  • D

    根据客户对未来非常乐观的收入假设进行规划

理财规划书在制作过程中,最容易犯的一个错误是()。

  • A

    忽视了专业性而过分迎合客户

  • B

    没有进行假设

  • C

    使用过于生硬的称谓

  • D

    显示专业性而忽略了对象

(  )是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。

  • A

    法律声明文件

  • B

    相关信息披露

  • C

    方案执行确认书

  • D

    持续理财规划服务

利益披露通常是以(  )的名义进行披露。

  • A

    理财师

  • B

    理财师所属的金融服务机构

  • C

    金融服务机构的管理人

  • D

    理财师或理财师所属的金融服务机构

理财规划书的其他内容包括附录,以下选项中不属于附录的内容是(  )。

  • A

    所推荐的产品和服务介绍

  • B

    持续理财规划服务协议

  • C

    全生涯模拟仿真现金流量表

  • D

    风险属性测试的结果

理财规划书的内容与客户息息相关,规划书可读性的要求不包括(  )。

  • A

    按专业论文的格式来要求理财规划书

  • B

    行文架构上有一定的逻辑

  • C

    文字上能通俗易懂

  • D

    称谓上能体现一定的亲和力