题目

对一些特殊事件比如失业、创业、移民等,发生后客户的收入将发生重大变化,这时,理财师更应注重(  )。

  • A

    以前根据目前或前期收支水平状况对未来收支的预估

  • B

    家庭现金流量的变化并对此进行规划

  • C

    根据客户对未来不乐观的收入假设进行规划

  • D

    根据客户对未来非常乐观的收入假设进行规划

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对一些特殊事件比如失业、创业、移民等,发生后客户的收入将发生重大变化,以前根据目前或前期收支水平状况对未来收支的预估就失去了参考价值,同时客户家庭的现金流可能出现问题。这时,理财师更应注重家庭现金流量的变化并对此进行规划,而不是单纯地根据客户对未来非常乐观的收入假设进行规划。

多做几道

在理财规划书中,客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于(  )。

  • A

    客户家庭基本信息

  • B

    客户财务状况分析

  • C

    理财目标的评估和分析

  • D

    综合理财规划建议

下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是()。

  • A

    各类假设

  • B

    主要收支的基数

  • C

    可配置投资性资产的额度

  • D

    客户的成长环境

下列关于理财规划书的描述,错误的是()。

  • A

    可帮助理财规划师做好工作,与客户无关

  • B

    理财规划书需使用专业术语,但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释

  • C

    理财规划书要有逻辑性,条理清晰

  • D

    理财规划书所包含的信息、结论应前后一致

理财规划书的最后部分是(  )。

  • A

    执行确认书

  • B

    附录

  • C

    法律声明文件

  • D

    持续理财规划服务协议

近年来,海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注,纷纷要求从业人员向客户进行(  )。

  • A

    理财师的基本信息披露

  • B

    金融机构的信息披露

  • C

    综合理财规划服务披露

  • D

    利益披露

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