31.下列关于商业银行次级债务的说法中，正确的是( )。

　　Ⅰ.次级债务是由银行发行的

　　Ⅱ.次级债务固定期限不低于 5 年(含 5 年)

　　Ⅲ.除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失

　　Ⅳ.次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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　　A。[解析]次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于 5 年(含5 年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　32.发行或投资优先股的意义包括( )。

　　Ⅰ.有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力

　　Ⅱ.有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道

　　Ⅲ.可以丰富证券品种，促进资本市场稳定发展

　　Ⅳ.为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]发行或投资优先股的意义包括：(1)有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道。(2)有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力。(3)能够为投资者提供多元化的投资渠道。(4)为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级。(5)可以丰富证券品种，促进资本市场稳定发展。

　　33.回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为( )。

　　Ⅰ.国债回购交易 Ⅱ.债券回购交易

　　Ⅲ.质押式回购 Ⅳ.证券回购交易

　　A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ

　　B。[解析]回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为国债回购交易、债券回购交易、证券回购交易、质押式回购等。

　　34.远期交易和期货交易的区别主要表现在( )。

　　Ⅰ.功能作用不同 Ⅱ.信用风险不同

　　Ⅲ.保证金制度不同 Ⅳ.交易对象不同

　　A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2)功能作用不同。(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。

　　35.1997 年 11 月国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》后，最先设立的两只基金是( )。

　　Ⅰ.基金兴华 Ⅱ.基金金泰

　　Ⅲ.基金安信 Ⅳ.基金开元

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]1997 年 11 月，国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》;1998 年 3 月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。

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