31.一般来说，商业银行发行金融债券应具备以下( )条件。

　　Ⅰ.最近 3 年连续营利 Ⅱ.贷款损失准备计提充足

　　Ⅲ.核心资本充足率不低于 8% Ⅳ.最近 3 年没有重大违法、违规行为

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于 4%;最近 3 年连续营利;贷款损失准备计提充足;风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近

　　3 年没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。

【考不过真退费】新东方职上网2019年证券从业资格考试辅导班热招>>

扫描或微信搜索“职上金融人”，将第一时间获取2019年证券从业考试时间、报名时间等最新消息。

　　32.证券公司债券的发行人可聘请( )担任债权代理人。

　　Ⅰ.信托投资公司 Ⅱ.基金管理公司

　　Ⅲ.证券公司 Ⅳ.律师事务所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ+Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]发行人应当为债券持有人聘请债权代理人。发行人可聘请信托投资公司、基金管理公司、证券公司、律师事务所、证券投资咨询机构等机构担任债权代理人。

　　33.与现券交易相比，远期合同交易的特点主要表现在( )。

　　Ⅰ.远期合同交易买卖双方必须签订远期合同

　　Ⅱ.远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔

　　Ⅲ.远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立

　　Ⅳ.远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]题中四项都为与现券交易相比远期合同交易的特点，故全选。

　　34.下列属于债券评级程序中确定等级阶段的是( )。

　　Ⅰ.评估小组向公司评级委员会提交《信用评级分析报告》，评级委员会开会审定

　　Ⅱ.评估客户如不要求在报刊上公布资信等级，评估公司不予公布

　　Ⅲ.公司向评估客户发出《信用评级报告》和《信用评级分析报告》，征求意见，评估客户在接到报告后应于 5 日内提出意见

　　Ⅳ.评估客户要求在报刊上公布资信等级，可与评估公司签订《委托协议》，由评估公司以《资信等级公告》形式在报刊上刊登

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]选项Ⅰ、Ⅲ属于确定等级阶段，选项Ⅱ、Ⅳ属于公布等级阶段。

　　35.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有( )。

　　Ⅰ.保证收益 Ⅱ.分散风险

　　Ⅲ.专业理财 Ⅳ.集合投资

　　A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财。

2022年中级经济师3天特训营免费领！！