关于理财目标的确定,下列说法正确的是( )。
商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。
个人理财业务是建立在( )关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化服务。
个人理财最早在( )兴起并且首先发展成熟。
20世纪30年代到60年代,是国外个人理财业务的( )。
( ),处于国外个人理财业务的形成和发展时期。
关于理财目标的确定,下列说法正确的是( )。
理财目标的确定必须遵循一定的原则,通常即必须遵循SMART原则:
(1)理财目标要具体明确(Specific)。例如过上幸福生活是个目标,但不具体;60岁退休,想把小孩送到美国读大学就是相对具体的理财目标;
(2)理财目标必须是可以量化和检验的(Measurable);
(3)理财目标必须具备合理性和可行性(Attainable);
(4)实事求是(Realistic);
(5)理财目标要有时限和先后顺序(Time-binding)。
故本题应选B选项。
多做几道
商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。
个人理财业务是建立在( )关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化服务。
个人理财最早在( )兴起并且首先发展成熟。
20世纪30年代到60年代,是国外个人理财业务的( )。
( ),处于国外个人理财业务的形成和发展时期。
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