下列关于客户风险的偏好说法正确的是( )。
Ⅰ.非常注重资金安全,极力回避风险的客户属于风险中立型
Ⅱ.对待风险态度消极,不愿为増加收益而承担风险的客户属于风险厌恶型
Ⅲ.期望获得较高收益,但对风险望而生畏的客户属于风险厌恶型
Ⅳ.对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担风险的客户属于风险偏好型
下列关于客户风险的偏好说法正确的是( )。
Ⅰ.非常注重资金安全,极力回避风险的客户属于风险中立型
Ⅱ.对待风险态度消极,不愿为増加收益而承担风险的客户属于风险厌恶型
Ⅲ.期望获得较高收益,但对风险望而生畏的客户属于风险厌恶型
Ⅳ.对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担风险的客户属于风险偏好型
按照客户对风险的态度,可以把客户划分为:风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。
(1)风险厌恶型投资者厌恶风险,对待风险态度消极,不愿为增加收益而承担风险,非常注重资金安全,极力回避风险。
(2)风险偏好型投资者对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担高风险,重视风险分析和回避,不因风险的存在而放弃投资机会。
(3)风险中立型客户介于前两类投资者之间,期望获得较高收益,但对于高风险也望而生畏。
Ⅰ项属于风险厌恶型,Ⅲ项属于风险中立型,故本题选C选项。
多做几道
提供证券投资顾问服务,应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括( )。
Ⅰ.当事人的权利义务
Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式
Ⅲ.证券投资顾问的职责和禁止行为
Ⅳ.收费标准和支付方式
风险揭示书应以醒目文字载明的内容有( )。
Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素
Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前,应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容
Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者,自行承担投资风险,证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺
Ⅳ.投资者应签署本风险揭示书,表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失
根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时,应当( )。
Ⅰ.忠实客户利益,切实维护客户合法权益
Ⅱ.遵守法律、行政法规的规定
Ⅲ.遵循诚实信用原则,勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务
Ⅳ.优先维护公司利益,特殊情形下可以牺牲小客户利益
下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法,正确的有( )。
Ⅰ.证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,可以辅助客户作出投资决策
Ⅱ.从我国证券公司的实践看,证券公司探索证券投资顾问服务,主要依托经纪业务,多采取差别佣金方式收取服务报酬
Ⅲ.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务,不得代理委托人从事证券投资
Ⅳ.目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务不存在实质法律障碍
下列关于证券公司向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户基本信息中,说法正确的是( )。
Ⅰ.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等
Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式
Ⅲ.投资决策由客户作出,投资风险由客户承担
Ⅳ.证券投资顾问可以代客户作出投资决策
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