商业银行选择关键风险指标评估操作风险时,应确保()。[2012年6月真题]
- A
监控工作能够反映操作风险全局状况及变化趋势
- B
监控工作能够反映全行操作风险的主要特征
- C
关键风险指标是开放的、动态调整的
- D
监控指标的变动能够及时预警风险变化
- E
监控数据来源要准确可靠,具有可操作性
商业银行选择关键风险指标评估操作风险时,应确保()。[2012年6月真题]
监控工作能够反映操作风险全局状况及变化趋势
监控工作能够反映全行操作风险的主要特征
关键风险指标是开放的、动态调整的
监控指标的变动能够及时预警风险变化
监控数据来源要准确可靠,具有可操作性
关键风险指标监控应遵循的原则包括:①整体性,监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势,揭示诱发操作风险的系统性原因,实现对全行操作风险状况的预警;②重要性,监控工作要提示重点地区、重点业务、关键环节的操作风险隐患,反映全行操作风险的主要特征;③敏感性,监控指标要与操作风险事件密切相关,并能够及时预警风险变化,有助于实现对操作风险的事前和事中控制;④可靠性,监控数据来源要准确可靠,具有可操作性,要保证监控工作流程、质量可控,要建立起监控结果的验证机制;⑤有效性,监控工作要根据经营发展和风险管理战略不断发展和完善,指标是开放的、动态调整的,监控工作要持续、有效。
多做几道
风险监管框架涵盖了相互衔接的、循环往复的监管步骤,主要包括()等。
了解机构
实施风险为本的现场检查并确定评级
监管措施、效果评价和持续的非现场监测
准备风险为本的现场检查
规划监管行动
商业银行附属资本包括()。
实收资本
一般准备
盈余公积
未分配利润
长期次级债务
市场准入的主要目标包括()。
提高银行的盈利能力
保护银行股东的利益
保证注册银行具有良好的品质
预防不稳定机构进入银行体系
保护存款者的利益
下列关于外部审计的说法,正确的有()。
外部审计与银行监管相辅相成
透明的信息披露有利于提高审计效率、降低审计风险
外部审计和银行监管的方式、目标、内容存在共性
外部审计有利于提高信息披露质量
加强外部审计对银行的监督作用,虽然提高监管效率,但是大大增加了监管成本
外部审计起到的作用有()。
有利于提高银行治理水平和风险控制意识
客观上对银行产生约束
提高银行经营的透明度
提高银行的经营效益
有利于引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断
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