关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是( )。
- A
理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息
- B
引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息
- C
在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息
- D
制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息
关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是( )。
理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息
引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息
在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息
制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息
在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,不要去问那些与其不相关的信息。
多做几道
客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是( )。
消费支出情况——定性信息
风险偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投资经验——定量信息
理财目标的合理性和可信性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在,客户要追求高收益无风险的投资结果,有悖于客观规律。( )[ 2015年10月真题]
对
综合理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。( )
对
当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时,需要采取的必要措施是( )。
资产管理
收入管理
支出管理
风险管理
退休养老规划中,退休养老收入的来源不包括( )。
社会养老保险
企业年金
个人储蓄投资
工资收入
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