个人理财在国外的发展大致经历了萌芽时期、形成与发展时期和成熟时期。下列属于萌芽时期特点的有( )。
- A
没有出现完全独立意义上的个人理财业务
- B
几乎没有金融机构为了销售产品而专门建立一套流程来创建与客户的关系、搜集数据和进行综合财务规划
- C
主要内容是合理避税、提供年金系列产品、参与有限合伙以及投资于硬资产
- D
理财业务融合传统的存贷款业务、投资业务和咨询等业务，开始向全面化发展
- E
个人金融服务的重心都放在了共同基金和保险产品的销售上
专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时，需要注意下列哪些事项?( )
- A
使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
- B
对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明
- C
给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
- D
建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
- E
必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认
下列属于客户家庭财务现状的主要分析内容的有（ ）
- A
资产负债结构分析
- B
收入结构分析
- C
支出结构分析
- D
储蓄结构分析
客户的理财目标一般包括( )。
- A
家庭收支与债务管理
- B
家庭财富保障
- C
投资规划
- D
教育投资规划
- E
退休养老规划
下列属于理财师工作流程的有（ ）
- A
接触客户，建立信任关系
- B
制订理财规划方案
- C
理财规划方案的执行
- D
后续跟踪服务
个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识，并遵守一定纪律，因此在个人理财规划执行过程中，客户需要接受专业人员的建议和帮助，这些专业人员包括( )。[ 2015年10月真题]
- A
税务师
- B
投资顾问
- C
理财师
- D
律师
- E
会计师