商业银行开展理财产品销售业务有下列( )情形的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,还可采取相关监管措施,并处二十万以上五十万元以下罚款。
- A
违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
- B
泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
- C
挪用客户资产的
- D
利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- E
其他严重违反审慎经营规则的
商业银行开展理财产品销售业务有下列( )情形的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,还可采取相关监管措施,并处二十万以上五十万元以下罚款。
违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
挪用客户资产的
利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
其他严重违反审慎经营规则的
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第七十五条的规定,商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外,还可以并处二十万以上五十万元以下罚款,涉嫌犯罪的,依法移送司法机关:①违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的:②泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的;③挪用客户资产的;④利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤其他严重违反审慎经营规则的。
多做几道
专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时,需要注意下列哪些事项?( )
使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明
给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改,然后再与客户沟通、确认
下列属于客户家庭财务现状的主要分析内容的有( )
资产负债结构分析
收入结构分析
支出结构分析
储蓄结构分析
客户的理财目标一般包括( )。
家庭收支与债务管理
家庭财富保障
投资规划
教育投资规划
退休养老规划
下列属于理财师工作流程的有( )
接触客户,建立信任关系
制订理财规划方案
理财规划方案的执行
后续跟踪服务
个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识,并遵守一定纪律,因此在个人理财规划执行过程中,客户需要接受专业人员的建议和帮助,这些专业人员包括( )。[ 2015年10月真题]
税务师
投资顾问
理财师
律师
会计师
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