初级银行从业
筛选结果 共找出211

商业银行员工在代理业务操作中,下列行为易造成操作风险的是()。[ 2009年10月真题]

  • A

    设立专户核算代理资金

  • B

    签订书面委托代理合同

  • C

    代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算

  • D

    遇到误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的提示

以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险?()[2012年6月真题]

  • A

    交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异

  • B

    部分营业场所系统故障造成客户损失

  • C

    柜员错误收取外币汇款手续费

  • D

    客户提前赎回理财产品造成银行收入降低

银行的员工在工作中,自己意识不到缺乏必要的知识,按照自己认为正确而实际是错误的方式工作属于()造成的损失。

  • A

    知识/技能匮乏

  • B

    失职违约

  • C

    内部欺诈

  • D

    违反用工法

2008年中国四川地区由于地震造成光缆断裂,使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是()引发的风险。

  • A

    监管规定

  • B

    自然灾害

  • C

    业务外包

  • D

    恐怖威胁

根据监管要求,商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时.()的资本要求系数口最低。[2013年6月真题]

  • A

    公司金融业务

  • B

    商业银行业务

  • C

    资产管理业务

  • D

    代理业务

下列各项中,不属于失职违规的情形是()。

  • A

    滥用职权

  • B

    从事未授权交易

  • C

    盗用资产

  • D

    支配超出权限资金额度

张某向商业银行申请个人住户抵押贷款,期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下,便提前向其发放贷款。不久张某出车祸身亡,造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为()引起的操作风险。[ 2011年10月真题]

  • A

    信贷人员技能匮乏

  • B

    贷款流程执行不严

  • C

    内部欺诈

  • D

    未授权交易

操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展,其遵循的原则一般包括()。

  • A

    由内而外、自上而下和从已知到未知

  • B

    由表及里、自下而上和从已知到未知

  • C

    由内而外、自下而上和从已知到未知

  • D

    由表及里、自上而下和从已知到未知

在操作风险的各项评估原则中,()要求应优先识别和评估对业务目标和管理目标有重大影响的操作风险。

  • A

    业务流程所有人负第一评估责任原则

  • B

    动态管理原则

  • C

    重要性原则

  • D

    由表及里原则

下列各项不是产品设计缺陷表现的是()。

  • A

    提供的产品在业务管理框架方面不完善

  • B

    提供的产品在权利义务结构方面不健全

  • C

    提供的产品在风险管理要求方面不完善

  • D

    提供的产品在服务消费者方面考虑不周到