将客户按消费行为分类的方法是主要从企业自身利益出发,更多基于产品销售而非为客户提供专业化的服务。( )
对
银行从业人员在进行理财顾问活动中,要了解客户的财务信息如投资偏好等。( )
对
在收集客户信息的过程中,属于定性信息的是( )。[ 2015年5月真题]
资产与负债
雇员福利
投资偏好
客户的投资规模
张先生是兴亚银行的金融理财师,在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监,平时工作井井有条,但往往昕不进同事的不同意见,固执已见,经常会对下属发火,生活中喜欢冒险,常做一些风险投资。张先生的这位顾客属于以下哪一类型?( )
孔雀型
老鹰型
猫头鹰型
鸽子型
下列关于生命周期理论的表述.正确的是( )。[2013年6月真题]
家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段
个人生命周期与家庭生命周期联系不大
个人是在相当长的期间内计划自己的消费和储蓄行为,在整个生命周期内实行消费的最佳配置
金融理财师在为客户设计产品组合时,无须考虑个人生命周期因素
客户分类的目的是更好、更容易了解客户、分析客户需求,对客户的分类遵循统一标准。( )
对
认为个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的,在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是( )。[ 2015年10月真题]
货币的时间价值理论
风险偏好理论
生命周期理论
投资组合理论
个人生命周期中探索期的主要理财活动是( )。
偿还房贷、筹教育金
量入节出、存自备款
求学深造、提高收入
收入增加、筹退休金
对于投资金额较大的投资者,评估报告经个人理财业务部门负责人审核批准即可。( )
对
风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的____阶段,一般建议投资组合中增加____比重。( )[ 2013年11月真题]
衰老期;债券等安全性较高的资产
形成期;债券等安全性较高的资产
成熟期;股票等风险资产
成长期;股票等风险资产