客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是( )。
消费支出情况——定性信息
风险偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投资经验——定量信息
理财目标的合理性和可信性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在,客户要追求高收益无风险的投资结果,有悖于客观规律。( )[ 2015年10月真题]
对
综合理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。( )
对
当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时,需要采取的必要措施是( )。
资产管理
收入管理
支出管理
风险管理
退休养老规划中,退休养老收入的来源不包括( )。
社会养老保险
企业年金
个人储蓄投资
工资收入
有一套规范科学的工作流程、方法是一名专业理财师基本专业素质。( )
对
家庭收支平衡规划的内容不包括( )。
家庭消费收入
家庭消费支出
债务规划
现金管理
下列关于税务规划的说法,不正确的是( )。
税务规划必须在法律允许的范围内进行
税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别,以减轻税负,达到整体税后利润、收入最大化
只能由理财师完成相关税务规划工作
必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关税务规划工作
理财师的工作流程六个步骤依次是( )。[2015年10月真题](1)执行理财规划方案(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况(3)制订理财规划方案(4)后续跟踪服务(5)明确客户的理财目标(6)接触客户,建立信任关系
(3)、(4)、(6)、(2)、(5)、(1)
(3)、(2)、(6)、(1)、(5)、(4)
(6)、(2)、(5)、(3)、(1)、(4)
(6)、(2)、(3)、(5)、(1)、(4)
投资规划中,进行资产配置的目标是( )。[ 2009年10月真题]
风险最小化
风险和收益的平衡
收益最大化
效用最大化