快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款，下列情形中不属于前述“关系人”的是( )。
- A
商业银行董事
- B
商业银行会计人员
- C
商业银行信贷人员近亲属
- D
商业银行监事担任高级管理职务的公司
银监会的准入职责不包括( )。
- A
机构准入
- B
业务范围准入
- C
人员准入
- D
市场准入
银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据《银行业监督管理法》规定，由银监会责令改正，并处万元以上____万元以下罚款。( )
- A
10：20
- B
10：50
- C
20; 50
- D
20; 100
商业银行不得将同业拆入资金用于( )。
- A
发放固定资产贷款或投资
- B
弥补票据结算不足
- C
解决临时性周转资金的需要
- D
弥补联行汇差头寸的不足
下列关于洗钱的认识，不正确的是( )。
- A
洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为
- B
洗钱通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段等三个阶段
- C
培植阶段，被形象地描述为“甩千”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖
- D
洗钱者利用现金密集行业洗钱的方法包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构
- E
直接购买别墅、飞机、金融债券等属于利用犯罪所得直接购置不动产和动产的洗钱方式
中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列哪些行为进行检查监督?( )
- A
执行有关存款准备金管理规定的行为
- B
与中国人民银行普通贷款有关的行为
- C
执行有关人民币管理规定的行为
- D
执行有关反洗钱规定的行为
- E
执行有关白银管理规定的行为
根据《商业银行法》的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循( )原则。
- A
存款自愿
- B
取款自由
- C
存款有息
- D
为存款人保密
- E
利润最大化
我国商业银行不得在境内进行的业务有( )。
- A
代售基金
- B
黄金交易
- C
证券经营
- D
外汇买卖
- E
信托投资
商业银行开展贷款业务，必须做到（ ）。
- A
资本充足率不得低于8%
- B
贷款余额与存款余额的比例不得超过75%
- C
流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%
- D
对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
- E
核心资本充足率不得低于4%
下列关于银行业监督管理措施中现场检查的说法正确的是( )。
- A
现场检查是周而复始的过程
- B
可以采取询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明的措施
- C
进行现场检查，应当经中国人民银行及其分行的负责人批准
- D
现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书
- E
银行业金融机构阻碍银监会及其派出机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚