在现金流分析中，如果金融机构的资金来源小于资金使用，则表明（ ）。
从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（ ）。
客户的财务信息不包括（ ）。
我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则是（ ）。
向客户提供证券投资顾问服务的人员，应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，但不得同时注册为（ ）。
证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和（ ）的，中国证监会及其派出机构可以采取相应的监管措施。
题目
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资产负债期限结构影响流动性的途径和机制
当资金来源小于资金使用，出现流动性“赤字”时，必须考虑这种资金匾乏可能造成的支付困难以及由此产生的流动性风险。根据历史经验分析可知，当资金剩余额与总资产之比小于3%-5%，甚至为负数时，商业银行应当对其流动性状况引起高度重视。
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- 高利转贷罪的主观方面是（） A.犯罪故意，并且具有营利的目的 B.犯罪故意，并且具有使用的目的 C.犯罪故意，并且具有非法占有的目的 D.犯罪故意，并且具有转贷牟利的目的
- 生产、销售假药罪中的假药是（） A.一切假药 B.只限于人用药品与非药品 C.限于非药品冒充药品 D.不合格的药品
- 背叛国家罪的犯罪主体是（ ） A.一般主体 B.特殊主体 C.自然人单位 D.达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的中国公民
- 不属于特殊正当防卫不法侵害的是（） A.行凶 B.贩毒 C.杀人 D.强奸
- 履约保函的担保期限( )。 A.自发包人与承包人签订合同之日起，至签发工程移交证书日止 B.自发包人与承包人签订合同之日起，至工程竣工验收合格之日止 C.自提交履约保函之日起，至签发工程移交证书日止 D.自提交履约保函之日起，至工程竣工验收合格之日止
- 设计施工总承包合同文件，有①承包人建议;②专用合同条款;③价格清单。解释顺序是( )。 A.①③② B.②③① C.③②① D.①②③
- 进口设备重量为1000吨，离岸价格FOB为200万美元，海运费400美元/吨，海运保险费率为2‰，美元兑换人民币为1: 7.1， 该设备的海运保险费为( ) 万元。 A.5.66 B.2.85 C.4.29 D.3.41
- 刑法分则中规定的“猥亵”属于（） A.主观的构成要件要素 B.记述的构成要件要素 C.规范的构成要件要素 D.消极的构成要件要素
- 二人以上共同强奸的，属于（） A.任意共同犯罪 B.必要共同犯罪 C.复杂共同犯罪 D.特殊共同犯罪
- 乌拉俄语是什么意思（ )。 A.你好 B.进攻 C.胜利 D.没有具体的意思，通常用作表达强烈情感的语气词。
该科目易错题
- 根据合伙企业法律制度的规定，下列各项中，不属于合伙企业财产的（ ）。A合伙人缴纳的实物出资B合伙企业取得的工业产权C合伙企业承租的设备D合伙企业合法接受的赠与财产
- 非公开募集基金募集完毕，（ ）应当向基金业协会备案。A基金服务机构B基金管理人C基金托管人D基金份额持有人
- 设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本应满足的条件是（ ）。A注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本B注册资本不低于五亿元人民币，且必须为实缴货币资本C注册资本不低于五亿元人民币，可以为认缴资本D注册资本不低于一亿元人民币，可以为认缴资本
- 出现（ ）情形时，普通合伙人不得当然退伙。A合伙人的法人申请破产B作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡C合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行D普通合伙人丧失偿债能力
- 基金份额不固定，可以在合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是（ ）。A封闭式基金B开放式基金C契约型基金D公司型基金
- 设立基金管理公司，要求其主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（ ）年没有违法记录。A1B2C3D5
- 下列不属于有限责任公司的股东会职权的是（ ）。A选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项B审议批准监事会或者监事的报告C对发行公司债券作出决议D聘任或解聘公司经理
- 非公开募集基金募集完毕，基金管理人未备案的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（ ）的罚款。A3万元以上10万元以下B3万元以上30万元以下C5万元以上10万元以下D5万元以上30万元以下
- 下列属于基金份额持有人权利的是（ ）。A分享基金财产收益B及时、足额向持有人支付基金收益C按照基金契约运用基金资产进行投资D监督基金管理人的投资运作
- 凭借专门的知识与经验，运用所管理的基金资产，根据法律法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策的是（ ）。A基金管理人B基金托管人C基金份额持有人D基金公司
该题目相似题
- 战略性资产配置的投资策略有（ ）。Ⅰ.买入持有策略Ⅱ.投资组合保险策略Ⅲ.买空卖空策略Ⅳ.固定比例策略AⅠ.Ⅱ.ⅢBⅠ.Ⅱ.ⅣCⅠ.Ⅲ.ⅣDⅡ.Ⅲ.Ⅳ
- 下列属于储藏者特点的是（ ）。Ⅰ.量入为出，买东西会精打细算Ⅱ.从不向人借钱，也不用循环信用Ⅲ.量出为入，开源重于节流Ⅳ.缺乏规划概念，不量出不量入AⅠ.ⅡBⅢ.ⅣCⅠ.ⅣDⅡ.Ⅲ
- 了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（ ）Ⅰ.婚姻状况Ⅱ.重要的家庭和社会关系Ⅲ.工作单位与职务Ⅳ.健康状况Ⅴ.个人兴趣爱好和志向AⅠ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤBⅡ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤCⅠ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣDⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
- 公司经营管理能力分析的主要内容包括（ ）。Ⅰ.公司业务人员的素质和创新能力分析Ⅱ.公司管理人员的素质和能力分析Ⅲ.公司区位特征分析Ⅳ.公司法人治理结构分析AⅠ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣBⅡ.Ⅲ.ⅣCⅠ.ⅡDⅠ.Ⅱ.Ⅳ
- 关于久期，下列的论述不正确的是（ ）。A久期缺口绝对值的大小与利率风险有明显联系B久期缺口绝对值越小，金融机构利率风险越高C久期缺口的绝对值越大，金融机构利率风险越高D久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响
- 下列各项中，（ ）不属于利率衍生工具。A远期利率协议B利率期权C信用联结票据D利率互换
- 加强指数法是指基金管理人将（ ）管理方式与（ ）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A标准指数法，保守型B标准指数法，积极型C指数法，积极型D指数法，保守型
- 满足单一负债要求的投资组合免疫策略组合应满足的条件正确的是（ ）。Ⅰ.证券投资组合的久期等于负债的久期Ⅱ.证资组合的现金流量现值与未来负债的现值相等Ⅲ.证券组合的久期与负债的久期不相等Ⅳ.组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广AⅠ.ⅡBⅡ.ⅢCⅠ.ⅢDⅡ.Ⅳ
- 退休规划的步骤（）。Ⅰ.确定退休目标Ⅱ.计算资金需求和退休收入Ⅲ.计算资金缺口Ⅳ.制定退休规划Ⅴ.退休规划的执行和跟踪AⅠ.Ⅱ.ⅢBⅠ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣCⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤDⅡ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
- 在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有( )。Ⅰ.过早死亡Ⅱ.丧偶Ⅲ.丧失劳动能力Ⅳ.失业AⅠ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣBⅠ.Ⅱ.ⅢCⅡ.Ⅲ.ⅣDⅠ.Ⅲ.Ⅳ